核心银行软件市场规模、份额和COVID-19影响分析，按部署(SaaS/托管、许可)、银行类型(大型银行、中型银行、小型银行、社区银行和信用社)、最终用户(零售银行、财政部、企业银行和财富管理)和区域预测，2020-2027年

2019年，全球核心银行软件市场规模为81.7亿美元，预计到2027年将达到288.3亿美元，预测期间的复合增长率为17.4%。

核心银行软件(CBS)是一个后端解决方案，由银行组织部署，以维护银行活动的流程，如支付、交易、发布用户帐户的更新和其他财务记录。该软件为用户实时提供网上集中银行业务。许多银行正在实现银行软件，以帮助用户执行多种与银行相关的活动，例如贷款流程、货币交易、债务和访问各自的帐户。

主要参与者在金融科技技术、银行软件方面的投资不断增加，以及互联网普及率的不断提高，可能会推动该市场的增长。根据Gartner的数据，2019年，全球银行业预计将在核心软件上投资653亿美元。此外，通过单一服务器管理客户账户的需求激增也将推动该市场的增长。

COVID-19影响

企业计划在新冠肺炎疫情中开发先进的银行系统

2019冠状病毒病大流行严重影响了各行各业的工作文化。这种情况迫使各大银行和其他金融机构允许员工采用在家工作(WFH)政策。这场危机还导致了全球金融市场的重大重新定位，因为金融部门正在努力应对利率的突然变化和租赁付款的延迟。因此，对许多银行和金融机构来说，恢复当前大流行造成的信贷和贷款管理总体情况的变化是一项挑战。为了克服这些挑战，主要的市场参与者正专注于推出先进的软件解决方案，以加速他们的数字化转型。

• 例如,2020年4月在美国，Temenos AG推出了先进的基于saas的八个命题，通过使用先进的云技术和可解释AI (XAI)，以协助各银行在COVID-19大流行期间立即作出反应。

这些积极的举措预计将在未来几年推动核心银行软件的需求。

最新趋势

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越来越多地采用基于人工智能的银行系统是当前的趋势

人工智能等技术的日益普及，大数据云计算正在改变银行业的格局。这种技术与银行流程的集成有助于提高它们的可视化能力，解决客户查询，并使复杂的数据可用。这些技术有助于提高银行和金融机构的连接性，并提供先进的安全方法。

基于人工智能的核心银行系统为终端用户提供实时洞察，帮助提高网络安全，加速数字业务，并提供更好的消费者体验。这类技术的日益普及预计将为市场参与者创造各种机会。主要公司正致力于与其他参与者建立合作关系和合作，以推出基于人工智能等核心技术的先进解决方案。

• 例如，在2019年7月总部位于班加罗尔的人工智能初创公司Floatbot与安得拉邦银行合作，推出了其人工智能聊天机器人“ABHi”。它的目标是数字化自动化和吸引客户支持。

驱动因素

企业越来越多地采用基于云的解决方案来帮助增长

一个重要的市场驱动力是越来越多地采用基于云的或SaaS由Finastra、FIS global和Temenos AG提供的银行平台。基于云的平台允许银行机构监控支付、交易和其他银行活动。因此，企业对生产力和改进的需求的上升将鼓励市场的增长。主要企业也在专注于推出新产品，以获得市场竞争优势。

• 例如,2019年1月，Temenos AG推出了其基于云的数字前台产品和核心银行解决方案——Temenos Infinity和Temenos Transact。这些新产品将为消费者提供全面的银行功能。它旨在加快企业间采用云计算的速度。

因此，各家银行越来越多地采用基于云的银行平台，很可能推动核心银行软件在未来几年的市场增长。此外，其他驱动因素，如大数据使用率的上升、付费即服务(PaaS)、网络安全，以及远程银行解决方案，将在预测期间推动市场。

限制因素

与银行系统相关的信息安全和隐私问题可能阻碍增长

随着先进核心银行解决方案的日益普及，对未加密数据、应用程序漏洞、移动恶意软件和信息丢失的安全担忧也在增加。信息安全和隐私问题会减少信用合作社、企业银行和金融机构的收入。此外，并非所有核心银行系统都能提供如此规模的操作灵活性，这可能会导致数据泄露问题和监管风险。根据英国金融行为监管局(FCA)的报告，2017-2018年期间，许多金融机构和银行的数据泄露增加了10000%以上。

此外，农村地区的银行在技术方面也面临着各种挑战，难以满足客户的要求，这对这个市场起到了制约作用。此外，企业对先进的银行技术缺乏认识，政府严格的指导方针和规章制度，以及严格的银行规章制度，都有可能阻碍市场的发展。

分割

按部署分析

SaaS/托管细分市场将占据主导地位，需要改进银行业务

根据部署情况，市场分为SaaS/托管和授权。其中，SaaS/托管部分预计将在不久的将来占据最大的核心银行软件市场份额。这种增长是由于企业对基于云的银行系统的需求不断增长。这种解决方案将帮助最终用户改进银行活动，包括计算利息、提供贷款服务、处理提款和存款。

由于越来越多地采用基于许可证的银行解决方案以减少安全问题和运营成本，有许可证的部门可能会出现大幅增长。终端用户正专注于实现许多获得许可的银行引擎，以便在不需要任何支付处理程序的情况下进行金融活动。例如，Finacle是印孚瑟斯公司提供的一款授权核心银行软件产品，为各种银行提供通用的数字银行功能。

银行类型分析

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增加大型银行的金融科技投资，以促进该领域的增长

根据银行类型，市场被进一步划分为大型银行、中型银行、小型银行、社区银行和信用社。

预计在未来几年，大型银行部门将展示最高的市场份额。联网设备的日益普及和互联网对银行流程分析和监控的日益普及，预计将推动这一领域的增长。

由于越来越有必要提高银行业的运作和生产效率，预计社区银行部门将经历最高的增长率。除此之外，诸如中型银行、小型银行和信用社等银行类型对先进银行系统的越来越多的采用，可能会促进市场的增长。

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按最终用户分析

企业银行部门将从越来越多采用先进银行系统中获得动力

根据最终用户，该市场被划分为零售银行、国库、企业银行和财富管理。

由于用户越来越多地采用网上银行和手机银行软件来实时跟踪和监控银行活动，公司银行业务可能在预测期间占据主导份额。

财富管理业务预计将在未来几年获得增长。这一领域的主要增长动力是不断上升的数字化和过程自动化，以及对投资模块日益增长的需求。此外，零售银行和国库部门越来越多地实施此类银行解决方案，预计将推动该部门的增长。

区域的见解

2019北美核心银行软件市场规模(10亿美元)

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从地理上看，核心银行软件市场被划分为五个主要区域，即北美、欧洲、亚太、中东和非洲以及南美洲。

预计北美市场将在收入方面占据主导地位。汇丰控股(HSBC Holdings plc)、加拿大西部银行(Canadian Western Bank)等知名银行大量采用创新银行解决方案，这可能会推动该市场的增长。此外，富达国家信息服务公司(Fidelity National Information Services, Inc.， FIS)、VSoft Corpora爱游戏ayx官方tion等主要参与者的加入预计将扩大美国和加拿大银行解决方案的市场规模。这些银行正专注于推出先进的银行系统，以改善它们的产品组合。

• 例如，在2020年8月,富达国家信息服务公司(FIS)针对社区银行推出了基于订阅的核爱游戏ayx官方心银行软件“ClearEdge”。它旨在为银行提供具有成本效益的、预集成的和全面的技术，以增强客户体验。

预计在此期间，亚太地区可能成为增长最快的地区市场。银行部门越来越多地采用基于网络的业务和移动应用程序，这可能推动了该地区的增长。除此之外，诸如印度、韩国、中国、日本、大洋洲等国家的经济增长预计将推动创新银行软件的采用。

由于大量核心银行解决方案提供商的存在，预计欧洲将以可观的增长率发展。中东和非洲(MEA)可能在未来几年经历急剧增长。政府在采用5G、人工智能等先进技术方面的金融科技投资不断增加，区块链、大数据和云，将推动MEA市场的发展。由于银行越来越多地采用数字银行解决方案，南美市场将逐步增长。

主要行业参与者

重点参与者开发先进的银行解决方案将加强他们的地位

Finastra, Fiserv, Inc.， Fidelity National Information 爱游戏ayx官方Services, Inc. (FIS)和Temenos AG等都是全球行业的主要参与者。他们正在利用云计算、大数据、人工智能、区块链等。此外，激烈的市场竞争迫使服务提供商将重点放在收购战略上，以巩固自己的地位。许多组织正在与数字银行平台供应商建立合作关系，为银行和信用合作社提供便利。主要参与者向不同的银行提供他们的金融解决方案和数字平台，并利用他们的反馈来增强他们的解决方案的能力。

主要公司名单:

• Alphabet公司(谷歌LLC)(美国加利福尼亚州)


• SAP SE(德国华尔道夫)


• 国际商业机器公司(IBM)(美国纽约)


• 甲骨文公司(美国加利福尼亚州)


• 微软公司(美国华盛顿)


• 印孚瑟斯有限公司(印度班加罗尔)


• 塔塔咨询服务有限公司(印度孟买)爱游戏ayx官方


• 凯捷公司(法国巴黎)


• HCL科技有限公司(印度诺伊达)


• Intellicus Technologies(加利福尼亚州，美国)


• NCR公司(美国乔治亚州)


• Finastra(英国伦敦)


• 威普罗有限公司(班加罗尔，印度)


• Fiserv公司(美国威斯康星州)


• Temenos AG)(瑞士日内瓦)


• 富达国家信息服务公司(FIS)(美国佛罗里达州)爱游戏ayx官方


• 杰克·亨利联合公司(美国密苏里州)


• Unisys公司(美国宾夕法尼亚州)


• VSoft科技有限公司建邦者(纳、印度)


• 计算机服务公司(C爱游戏ayx官方SI)(肯塔基州，美国)


• C-Edge科技有限公司(印度孟买)

主要行业发展:

• 2020年1月:-MUFG的美国子公司联合银行(Union Bank)与富达国家信息服务公司(Fidelity National Information Services, Inc.)合爱游戏ayx官方作，提供下一代核心银行平台。它包括FIS数字一体化全渠道平台，该平台将为银行提供一系列先进的功能，使消费者受益。联合银行将利用FIS的核心银行平台来推动创新，满足客户不断变化的需求。

报告覆盖

为了深入了解市场，定制请求

核心银行软件市场研究报告提供了对市场、研究服务的详细分析，并关注于主要公司、产品类型和产品的主要应用等关键方面。爱游戏ayx官方在研究方法上，它确定了各区域主要国家的主要参与者和服务提供商的收入。此外，它还提供了对市场趋势的定性和定量的见解，并突出了核心银行软件的关键行业发展。除了上述因素外，它还包含了近年来促进发达市场增长的几个因素。

报告范围和细分

属性	细节
研究期间	2016 - 2027年
基准年	2019
预测期	2020 - 2027年
历史时期	2016 - 2018
单位	价值(十亿美元)
分割	通过部署 Saas /托管 许可
	通过银行类型 大型银行 中型银行 小银行 社区银行 信用合作社
	由终端用户 零售银行业务 财政部 企业银行业务 财富管理
	通过地区 北美(按部署、按银行类型、按最终用户和按国家) 美国(按银行类型划分) 加拿大(按银行类型划分) 墨西哥(按银行类型划分) 欧洲(按部署、银行类型、最终用户和国家分列) 英国(按银行类型划分) 德国(按银行类型划分) 法国(按银行类型划分) 意大利(按银行类型划分) 西班牙(按银行类型划分) 俄罗斯(按银行类型划分) 比荷卢(按银行类型划分) 北欧(按银行类型划分) 欧洲其他国家 亚太地区(按部署、银行类型、最终用户和国家划分) 中国(按银行类型划分) 印度(按银行类型划分) 日本(按银行类型划分) 韩国(按银行类型划分) 东盟(按银行类型划分) 大洋洲(按银行类型划分) 亚太其他地区 中东和非洲(按部署、银行类型、最终用户和国家分列) 土耳其(按银行类型划分) 以色列(按银行类型划分) GCC(按银行类型划分) 北非(按银行类型划分) 南非(按银行类型划分) 中东和非洲其他地区 南美洲(按部署、银行类型、最终用户和国家分列) 巴西(按银行类型划分) 阿根廷(按银行类型划分) 南美洲其他国家